一、股票質(zhì)押貸款的借款人的條件

依法設(shè)立并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)可經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的證券公司可以向我行當(dāng)?shù)胤中猩暾?qǐng)股票質(zhì)押貸款。借款人應(yīng)具備的具體條件包括：

（一）資產(chǎn)具有充足的流動(dòng)性，且具備還本付息能力；

（二）其自營業(yè)務(wù)符合中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制比率；

（三）已按中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定提取足額的交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；

（四）已按中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定定期披露資產(chǎn)負(fù)債表、凈資本計(jì)算表、利潤表及利潤分配表等信息；

（五）最近一年經(jīng)營中未出現(xiàn)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的重大違規(guī)違紀(jì)行為或特別風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，現(xiàn)任高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員無中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的重大不良記錄；

（六）客戶交易結(jié)算資金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定已實(shí)現(xiàn)有效獨(dú)立存管，未挪用客戶交易結(jié)算資金；

（七）經(jīng)營穩(wěn)健，與我行合作良好；

（八）貸款人要求的其他條件。

二、股票質(zhì)押貸款的程序

（一）銀行收到借款人的股票質(zhì)押貸款申請(qǐng)后，對(duì)借款人的借款用途、資信狀況、償還能力、資料的真實(shí)性，以及用做質(zhì)物的股票的基本情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并及時(shí)對(duì)借款人給予答復(fù)；

（二）銀行對(duì)借款人信貸風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)承受能力進(jìn)行審核分析，根據(jù)統(tǒng)一授信管理辦法，核定借款人的借款限額；

（三）銀行對(duì)借款人的借款申請(qǐng)審核同意后，根據(jù)有關(guān)法規(guī)與借款人簽定質(zhì)押貸款合同；

（四）銀行與借款人簽定質(zhì)押貸款合同后，雙方同時(shí)在證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。證券登記機(jī)構(gòu)應(yīng)向銀行出具股票質(zhì)押登記書面證明；

（五）銀行在發(fā)放股票質(zhì)押貸款前，應(yīng)在證券交易所開設(shè)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)特別席位，專門保管和處分作為質(zhì)物的股票；

（六）借款人按貸款合同的規(guī)定償還貸款本息。在借款人清償貸款后，貸款合同自行終止。銀行在貸款合同終止的同時(shí)辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)，并將股票質(zhì)押登記書面證明退還給借款人。（股票質(zhì)押期間，經(jīng)銀行同意，借款人可以對(duì)質(zhì)押股票進(jìn)行置換；借款到期前，經(jīng)銀行同意，借款人可以委托銀行變賣部分或全部質(zhì)押股票，所得款項(xiàng)用于提前還款；借款到期前，經(jīng)銀行同意，借款人可按照合同約定提前還款。）