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據(jù)招商貝恩2011年調(diào)查高凈值人士后排列前五的財富目標(biāo)順序中，首先是創(chuàng)造更多的財富、其次是財富保障、第三是追求高品質(zhì)生活、第四是財富傳承、第五是子女教育，2016年調(diào)查的結(jié)果順序發(fā)生了明顯的變化，首先是財富保障、其次是財富傳承、其他順序分別是子女教育高品質(zhì)生活、最后是創(chuàng)造更多的財富。在我國改革開放近四十年的今天，富起來的高凈值人士眼前最重要的任務(wù)、最緊迫的任務(wù)不是創(chuàng)造更多財富，而是保障已有財富并將這些財富順利地傳承下去。

其實，每一個高凈值人士將其財富保住并順利傳承下去具有現(xiàn)實的社會意義、與整個社會的穩(wěn)定和社會經(jīng)濟的健康發(fā)展密切相關(guān)，相反的眾多案例事實也證明了這一觀點；因此，高凈值人士的財富傳承不僅僅是這部分人的私人問題也是整個社會的問題，高凈值人士的財富傳承問題不是這部分人的家族生活要求也是其負有的在這個階段特有的歷史使命。所以，為了使高凈值人士的財富能夠順利傳承，建立完善財富傳承的體系非常重要，與該體系相關(guān)的機關(guān)單位人士都負有責(zé)任，包括國家的政策法律保障、金融企業(yè)單位的產(chǎn)品支持、專家學(xué)者的研究指導(dǎo)、高凈值人士家族思想行為的準(zhǔn)備、專業(yè)人士的輔導(dǎo)和方案設(shè)計。

筆者作為律師屬于這個財富傳承體系里的專業(yè)人士可以也應(yīng)該做兩方面的工作，其一是與有必要進行財富傳承的高凈值人士及其家族進行輔導(dǎo)溝通，使其認(rèn)識到財富傳承的意義及其負有的歷史使命、使其家族都從思想上認(rèn)識財富傳承的緊迫性和重要性；其二是切實穩(wěn)妥地根據(jù)其家族主客觀情況在政策法律的范圍內(nèi)提出適當(dāng)?shù)呢敻粋鞒蟹桨?、選擇財富傳承的工具并與其他專業(yè)人士一道將方案和工具落到實處、即形成具有法律效力的各種法律文書。

可見，高凈值人士的財富傳承問題不僅僅對其個人和家族是千秋萬代的復(fù)雜工程，對我國當(dāng)前和今后社會的可持續(xù)性發(fā)展也是一個系統(tǒng)工程。在這個復(fù)雜的系統(tǒng)工程中，每一個相關(guān)的人士都應(yīng)當(dāng)具有高瞻遠矚的大格局觀、每一個行為都應(yīng)當(dāng)深謀遠慮地從長遠著眼。只有這樣，才可能不負歷史使命地做出相應(yīng)行為；當(dāng)每一個個體的行為都符合這個大局觀，財富傳承的結(jié)果才符合我國社會發(fā)展的歷史性要求、每一個國民及其后代才能享受到豐富的健康的生活。