一．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的條件資格
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是種專家型的經(jīng)紀(jì)人。在發(fā)達(dá)的保險(xiǎn)市場(chǎng)上，要想成為一名保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，必須通過(guò)嚴(yán)格的審查。審查的內(nèi)容是經(jīng)紀(jì)人必須掌握大量的保險(xiǎn)法律知識(shí)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，其中包括在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司協(xié)助保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人準(zhǔn)備有關(guān)材料和保險(xiǎn)條件。經(jīng)過(guò)這一階段之后，候選人還要充當(dāng)聯(lián)絡(luò)員，這時(shí)他們可以進(jìn)入保險(xiǎn)市場(chǎng)，了解市場(chǎng)的構(gòu)造和基礎(chǔ)設(shè)施，以及未來(lái)的磋商對(duì)手--保險(xiǎn)人的經(jīng)營(yíng)情況，從而對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)有一個(gè)初步的了解，同時(shí)也掌握了從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)所應(yīng)具有的道德準(zhǔn)則和其他有關(guān)規(guī)定。
在具備上述條件之后，要想成為一名合格的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，在不同的國(guó)家還有不同的規(guī)定。例如在英國(guó)，要向注冊(cè)管理機(jī)關(guān)--英國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人注冊(cè)理事會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)，取得注冊(cè)資格的個(gè)人和法人才能以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的身份從事經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。
二．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)如何選擇
（1）專業(yè)知識(shí)水平和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)
保險(xiǎn)是知識(shí)密集型的商品，經(jīng)紀(jì)人這一職業(yè)也是需要相當(dāng)智慧的行業(yè)。只有掌握扎實(shí)全面的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的專業(yè)知識(shí)和保險(xiǎn)知識(shí)，才能幫助投保人設(shè)計(jì)保險(xiǎn)計(jì)劃，選擇保險(xiǎn)險(xiǎn)種，作投保人的保險(xiǎn)顧問(wèn)。
經(jīng)驗(yàn)來(lái)自于實(shí)踐。只有經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)積累，才能逐漸掌握越來(lái)越多的保險(xiǎn)知識(shí)和技巧。因此，保險(xiǎn)的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)越多，他提出的建議參考價(jià)值越大。而客戶應(yīng)當(dāng)挑選的，是那種真正 取得了大量的保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)的人。那么如何判斷他的經(jīng)驗(yàn)?zāi)?？在交談中客戶可以坦誠(chéng)地向他尋問(wèn)他的保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷？過(guò)去是從事何種工作？哪些保險(xiǎn)是他的特長(zhǎng)？他所在的經(jīng)紀(jì)公司與其他公司的不同之處？還可以要求他舉一定數(shù)量的保險(xiǎn)案例，了解他對(duì)一些具體問(wèn)題的分析及看法，從而判斷他的經(jīng)驗(yàn)是否足夠。同時(shí)客戶還可以在與經(jīng)紀(jì)人的談話中知道他對(duì)保險(xiǎn)知識(shí)到底了解多少，他對(duì)各種不同險(xiǎn)種特點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，他對(duì)問(wèn)題的分析判斷能力，從而確定他能否真正成為你的高參，你的顧問(wèn)。
（2）服務(wù)質(zhì)量
一個(gè)好的保險(xiǎn)中介人能夠根據(jù)客戶支付保費(fèi)的能力，幫助選擇合適的保險(xiǎn)險(xiǎn)種，使客戶在經(jīng)濟(jì)實(shí)力許可范圍內(nèi)，享受較全面的保障；一個(gè)好的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人能對(duì)客戶的資料進(jìn)行系統(tǒng)全面的統(tǒng)計(jì)判斷，提醒客戶應(yīng)注意的事項(xiàng)，及時(shí)通知客戶續(xù)保，在出險(xiǎn)時(shí)告訴客戶應(yīng)辦的手續(xù)，并為客戶的索賠提出建議和忠告?？傊?，能使客戶得到多層次，全方位的周到服務(wù)。
