一、什么是保全

保全服務(wù)是指保險(xiǎn)公司為了維持人身保險(xiǎn)合同的持續(xù)有效，根據(jù)合同條款約定及客戶要求而提供的一系列后續(xù)服務(wù)。保全從其涵蓋的范圍可分為廣義保全和狹義保全。

廣義保全是指人壽保險(xiǎn)契約自成立時(shí)起至消滅時(shí)止，在此期間內(nèi)發(fā)生的一切與契約相關(guān)的事務(wù)均可稱為保全，包括保全服務(wù)、續(xù)期收費(fèi)、理賠服務(wù)、咨詢投訴及附加價(jià)值服務(wù)等壽險(xiǎn)公司為已經(jīng)生效保險(xiǎn)合同提供的所有服務(wù)內(nèi)容。

狹義保全專指保全服務(wù)，即圍繞契約變更、年金或滿期金給付等服務(wù)項(xiàng)目而開展的工作，本手冊所列明的相關(guān)內(nèi)容均針對保全服務(wù)而言。

二、保全如何申請

1、受益人變更、受益人資料變更的申請資格人為被保險(xiǎn)人，投保人在征得被保險(xiǎn)人同意后可申請受益人變更、受益人資料變更；

2、滿期金和各種年金給付作業(yè)的申請資格人為生存受益人；

3、身故受益金與滿期金進(jìn)行的年金轉(zhuǎn)換申請資格人為相關(guān)受益人；

4、簽名變更的資格人為原簽名資格人，包括投保人、被保險(xiǎn)人和受益人；

5、其他保全項(xiàng)目均為投保人。

委托代辦

1、委托他人辦理，代辦人應(yīng)提供資格人出具的《授權(quán)委托書》、本人的有效身份證件及親辦情況下資格人須提供的應(yīng)備文件。

2、已由申請資格人親自填寫并簽名（含身份證件號碼）的保全申請，仍然需要代辦人本人在申請書上代辦人欄簽名并填寫代辦人身份證件號碼。

3、《授權(quán)委托書》應(yīng)使用公司標(biāo)準(zhǔn)單證，標(biāo)準(zhǔn)的委托書中，各項(xiàng)內(nèi)容應(yīng)完整、正確填寫。兩人以上同時(shí)就同一事項(xiàng)向同一人授權(quán)的，可以分別出具委托書，也可以采用在同一《授權(quán)委托書》上共同簽名的形式。

4、代辦補(bǔ)退費(fèi)類保全作業(yè)：原則上不得采用現(xiàn)金方式，全部使用銀行轉(zhuǎn)賬。